JPMorgan poursuit ses clients pour fraude par chèque après avoir exploité une faille virale dans un guichet automatique

JPMorgan Chase a lancé lundi une série de poursuites contre des clients accusés d’avoir exploité un problème technique devenu viral sur TikTok pour soutirer des milliers de dollars.

Le problème survenu fin août a permis aux clients de déposer de gros chèques aux distributeurs automatiques et de retirer immédiatement de l’argent avant que les chèques ne soient compensés, même si les chèques étaient ensuite sans provision.

La plus grande banque du pays a déposé des plaintes à Houston, Miami et deux à Los Angeles, accusant deux individus et deux sociétés de détenir illégalement plus de 661 000 dollars.

Dans le cas le plus important, JPMorgan a déclaré qu’un homme de Houston devait toujours 290 939,47 dollars après avoir retiré la majeure partie d’un chèque de 335 000 dollars en deux jours qu’un homme masqué avait déposé sur son compte le 29 août. La banque a déclaré que le chèque avait été refusé le 4 septembre.

Les prévenus n’ont pas répondu, n’ont pas accepté ou n’ont pas pu être contactés immédiatement par des messages sollicitant des commentaires lundi.

Les poursuites civiles n’excluent ni ne mettent fin à la possibilité de porter des accusations pénales.

Les quatre poursuites accusent les défendeurs d’avoir violé leurs accords de dépôt et exigent la restitution des fonds indûment retirés ainsi que d’autres frais.

JPMorgan, basée à New York, a déclaré qu’elle poursuivait ses poursuites et coopérait avec les forces de l’ordre pour garantir que les personnes soient tenues pour responsables.

« La fraude est un crime qui touche tout le monde et sape la confiance dans le système bancaire », a déclaré le porte-parole de JPMorgan, Drew Pusateri, dans un communiqué.

La fraude par chèque est un crime fédéral. De nombreuses banques, dont JPMorgan, permettent aux clients d’accéder à une partie de la valeur de leurs chèques jusqu’à ce que ceux-ci soient compensés.

Le mois dernier, le Wall Street Journal a rapporté que la banque enquêtait sur des milliers d’incidents potentiels de fraude par chèque.

Les chèques papier ne sont plus acceptés dans la plupart des pays européens. Par exemple, le Royaume-Uni et les Pays-Bas ont abrogé ces accords il y a vingt ans.

Il reste cependant un moyen de paiement populaire aux États-Unis, malgré l’utilisation croissante des technologies numériques comme ApplePay.

Les contrôles ont entraîné des pertes mondiales de 26,6 milliards de dollars l’année dernière, selon le Global Financial Crimes Report du Nasdaq.