Bank of America condamnée à une amende de 225 millions de dollars pour les allocations de chômage

Le régulateur fédéral a infligé une amende de 225 millions de dollars à Bank of America pour « échec des allocations de chômage de l’État au plus fort de la pandémie » Enquête CNBC L’année dernière.

Le Bureau de protection financière des consommateurs a infligé une amende à l’entreprise 100 millions de dollars Par ailleurs, le Bureau du contrôleur de la monnaie infligera une amende à la banque 125 millions de dollars. Il oblige Bank of America à s’engager dans un processus qui indemnisera les consommateurs dont les comptes ont été gelés en raison de ce que le CFPB a appelé un « programme de détection des fausses fraudes ».

Les amendes ont été annoncées jeudi.

« La banque a laissé tomber ces titulaires de cartes prépayées en leur refusant l’accès aux fonds de chômage obligatoires au plus fort de la pandémie, laissant ces consommateurs vulnérables sans moyen efficace de remédier à la situation », a déclaré le contrôleur monétaire par intérim Michael Hsu. « Les banques doivent veiller à la santé financière de leurs clients et mener leurs activités conformément à toutes les lois sur la protection des consommateurs. »

Bank of America a des contrats avec une douzaine d’agences gouvernementales pour fournir des paiements de chômage et d’allocations par le biais de cartes de débit prépayées. Elle n’en a désormais qu’un, la Californie, qui a récemment élargi la relation. Lorsque la pandémie a frappé et que le taux de chômage a augmenté en 2020, ces cartes ont été la cible de nombreuses fraudes.

« Les États sont responsables de l’examen, de l’approbation et de la gestion des demandes », a déclaré la banque dans un communiqué à CNBC. [BofA] En tant que telle, Bank of America a déclaré qu’elle avait aidé le gouvernement à « émettre plus de 250 milliards de dollars d’allocations de chômage en cas de pandémie à plus de 14 millions de personnes, et dans l’ensemble distribué plus de secours en cas de pandémie aux Américains que toute autre banque ».

« Cette mesure a été prise malgré la reconnaissance par le gouvernement que l’augmentation du chômage pendant la pandémie a créé une activité criminelle sans précédent, car les candidats illégaux ont pu amener les États à accepter des paiements d’une valeur de dizaines de milliards de dollars », a déclaré Bank of America, ajoutant qu’elle « était entrée dans le S’associer aux clients de notre État pour identifier et combattre la fraude tout au long de la pandémie. »

Dans le cadre de son enquête, CNBC a identifié trois victimes, qui recevaient une assurance-chômage en Californie pendant la pandémie, qui ont déclaré n’avoir initialement trouvé aucun recours auprès de la banque lorsque leurs comptes ont été gelés. Une mère célibataire a déclaré qu’elle devait ouvrir la tirelire de son bébé pour survivre. Une autre victime s’est étouffée lorsqu’elle a raconté à CNBC comment elle avait quitté une épicerie les mains vides lorsque sa carte prépayée avait été refusée. Un musicien a déclaré qu’il avait dû vivre dans sa voiture pendant quelques semaines après que son argent ait été volé sur son compte. Finalement, la banque a déposé les trois fonds manquants.

L’enquête CNBC a révélé que des États comme la Californie et le Nevada ont connu une part énorme de la soi-disant fraude aux transactions pendant la pandémie car, à quelques exceptions près, l’assurance-chômage a été distribuée via des cartes de débit sans puces, ce qui signifie qu’il y a un niveau inférieur de Sécurité.

Les experts en cartes ont déclaré à CNBC que les cartes prépayées du gouvernement manquent généralement de puces car elles peuvent être plus chères à produire.

Dans son communiqué d’aujourd’hui, le CFPB a déclaré qu’en vertu de la loi sur le transfert électronique de fonds, une institution financière doit mener une « enquête rapide, raisonnable et opportune » lorsqu’il y a une erreur liée au transfert de fonds, y compris les cartes prépayées.

Le directeur du CFPB, Rohit Chopra, a déclaré: « Les contribuables comptaient sur les banques pour distribuer les fonds nécessaires aux familles et aux petites entreprises afin de sauver l’économie de l’effondrement lorsque la pandémie a frappé. » Bank of America n’a pas respecté ses obligations légales. Et quand elle l’a submergé, elle s’est retournée au lieu d’intervenir.